“稳定币”不稳!!寒冬如何避险自救?

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Oct 18, 2018 专业区块链新闻与知识服务.

摘要: 行业寒冬,人人自危,有些交易变冷,有些却越发备受瞩目。不少投资人为降低风险都将其他数字货币兑换成USDT、BTC和ETH,以待时机转好,然而10月15日,在毫无征兆的情况下USDT跌了!

行业寒冬,人人自危,有些交易变冷,有些却越发备受瞩目。不少投资人为降低风险都将其他数字货币兑换成USDT、BTC和ETH,以待时机转好,然而10月15日,在毫无征兆的情况下USDT跌了!

据了解,OKEx交易数据显示,当天下午两个小时内,USDT便从6.70元人民币直接跌至6.20元。而在火币的场外交易所中,USDT直接跌破了6元人民币。对于被称为“稳定币”的USDT而言,如此跌幅已经是一波极大的震荡。

要知道,USDT在币市投资者们的眼中一直是极其稳定的。数字货币交易监管冲击,它没跌;BTC暴跌,它没跌;ETH暴跌,它没跌;但这次,它没能稳住。

与此同时,由于USDT的大幅跌落,用户们的自保情绪高涨,也导致比特币的价格开始上涨。有部分不明真相的人们甚至一度都要以为牛市来了,殊不知,比特币的暴涨只是USDT暴雷后市场的避险行为。

直到现在,或许大部分原本还处于懵懂状态的投资者才发现,原来所谓“稳定币”其实并不稳定。

其实在寒冬伊始,稳定币便成为人人期待可以自保的救命稻草,而不少公司也看好这一点,于是单在2018年9月,就有多家机构宣布推出稳定币,其中包括美国纽约州监管部门纽约金融服务局批准与美元挂钩的稳定币Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)、由普华永道作为审计单位的TrueUSD(TUSD)、Dai(DAI)、bitUSD(BITUSD)等等。

但在此之前,USDT已经是币圈公认并被广泛采纳的稳定币。

USDT是Tether公司与2015年发行的稳定币,号称严格按照“美元本位”的理念发行,每发出一个USDT,都会有一美元储存在银行账户中。USDT持有人可以随时将这种币兑换成美元或者比特币,其挂钩法币的储存量也永远大于或等于流通中的币量。同时,USDT和美国最大的交易所Bitfinex也有着千丝万缕的关系。

可能也正是因为号称“美元本位”的理念以及USDT与Bitfinex的关系,一直以来,人们对USDT潜藏的危险都采取“睁一只眼,闭一只眼”的方式对待。同时,因为USDT已经被各大交易所接纳在法币交易内,普通的持币者更是没有理由去怀疑USDT的风险问题。

目前,稳定币的发行锚定机制一共有三种:法币资产抵押型、数字资产抵押型、无抵押算法银行型。而USDT正是第一类。但究竟Tether公司是否遵守发行规定存入相应数量的美元,或是有没有出现超发USDT的行为,甚至如果在用户要兑换美元时,是否能及时、足额地进行兑换,这些都是外界很难获悉的。

据彭博社早在十月初就曾报道,持有Tether巨额美元的Noble Bank由于处境艰难,正在寻找买家。有消息人士称,该银行已经接触过至少一个USDT持币大户,以求获得现金流,但是该请求被拒绝。另有消息称,Noble Bank的售价可能在500万到1000万美元。这主要视该行作为国际金融实体所持的波多黎各牌照价值而定。同时报道提及,Nobel Bank今年早先吸引加密数字货币领域的关注就是由于其与Tether和Bitfinex合作。这两家公司共享一个管理层,去年12月都收到了美国金融衍生品最高监管机构CFTC的传票,CFTC要调查Tether是否真有20多亿美元用于支持号称挂钩美元的稳定币USDT。而此前,圈内也一直盛传Tether在没有足够美元储备的情况下超发USDT,而且Tether从未发布过权威的第三方审计来证明其是否严格遵守发行规则,关于Tether无力偿付的担忧在二级市场不断发酵。

实际上,购买USDT就相当于就是把对国家认证的银行的债券兑换成了私人公司的债券,而原本法币在银行内是受到存款保险制度保护的,同时银行还受国家机构严格监管,即使银行破产,用户也能获得赔偿;但当我们换为私人公司的债权人后,一方面是监管并不一定覆盖的可能性,另一方面当利益受损,是否可追回、可得到赔偿都未曾可知。

此次爆雷,让人们看到了稳定币生态的脆弱,不少投资人损失惨重,但也同样是一剂清醒针,一次警钟,让那些沉迷于“投资稳定币就能避险”的人们瞬时清醒了许多。不过15日起,也有不少趁此机会进行抄底的朋友,或许现在正是他们认为“别人惊慌,我疯狂”的最佳时机。

可以看到的是,几乎整个市场都在密切关注稳定币体系,除去上文所提到的九月发行的新稳定币以外,几大交易所也有往这个方向触及的趋势。火币、OKEx等大型交易所都已对外表示,有发行稳定币的打算。徐明星更是曾表示:“最近一段时间,针对USDT有很多担忧的报道,OK一直在密切观察。同时也在接入其它的稳定币,一旦出现问题,OK会进行切换。”

在USDT蕴出整个加密市场恐慌后,DGroup创始人的赵东发布微博称:“大家不要再来问我usdt怎么了,按照Bitfinex自己的说法usdt是没问题的,但我无法对bitfinex进行担保,我只是倾向于相信Bitfinex。我们自己做场外交易,也只能按照市场价格交易,承担我们该承担的风险,赚我们该赚的钱。”

其实,针对USDT这类数字货币,一旦发行公司缺乏监管、运营中心化、不透明化,就会产生与传统金融机构一样的问题。

据了解,在USDT价格下跌同时,上文所提到的其他稳定币均有不同程度的涨幅,这也可以看出,投资者们早已不再将USDT作为唯一的稳定币投资方向。最后,还是强调一句,币市有风险,投资需谨慎。小布将在此后,继续关注行业动向,及时跟进相关讯息。

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