听证会在即,四问USDT背后的公司到底怎么了? | 得得前瞻

灵鸽
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Jul 29, 2019 内容合作、得得号事宜请联系:15659800218

摘要: USDT背后的公司被纽约总检察长办公室(NYAG)指控,历时三个月的对战即将面临听证会,唇枪舌战之间,挪用8.5亿美元储备金与发行非法的交易证券究竟谁能“求锤得锤”?让我们拭目以待。

更多内容,可参看链得得独家专题再遇信任危局?USDT “合规大考”

火药味浓厚的Facebook的稳定币项目Libra听证会结束了,美国当地时间7月29日,同为稳定币的USDT也将面临“合规大考”。USDT背后的公司经历了什么?此次听证会将会就哪些问题进行讨论?链得得App为您梳理来龙去脉。

第一问、说好的锚定一美元,稳定币够不够稳定?

2018年6月,Tether被爆出疑似操纵比特币价格,随后市场对其涉嫌超发与真实储备资金问题颇具争议。对此Tether公司曾发表一份第三方报告,宣称其加密货币有足够的美元储备作支撑。然而市场却仍然对其存疑,报告并非审计报告,报告内的数据也不足以证明其完全有美元背书。Tether也并非独立的公司,其与数字货币交易所Bitfinex 算的上是同宗同源。(更多内容可参看:【链得得独家】深度调查:危险的USDT)。

此后,质疑储备金一事一直围绕着Tether。Tether与富国银行(Wells Fargo)、Noble Bank分道扬镳后,鲜少有愿意为其提供服务的银行。

2018年10月,Bitfinex声称与巴哈马的Deltec Bank&Trust Limited银行达成业务关系,但其后的证据表明,Tether曾存款至Deltec银行,但已撤回资金。

2018年11月,Bitfinex开始使用Crypto Capital这种“伪银行”为其提供出入金服务。

2019年3月,Tether在官方网站中更新了对USDT介绍,不再称USDT仅仅是以法定货币美元支持的稳定币,而是说,支持USDT的“储备”可能有时包括其他资产。

第二问、历时3个月,Bitfinex与NYAG互相“锤”了什么?

2019年4月25日,纽约总检察长办公室(NYAG)指控Bitfinex挪用Tether价值8.5亿美元的资金储备填补亏损,欺骗纽约居民,并要求Tether停止借钱给Bitfinex。Bitfinex对此回应称,8.5亿美元并未丢失,只是存放在Crypto Capital的账户里暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营。

由此,两方对战拉开帷幕。

5月8日,Bitfinex正式公布了首次交易所发行(IEO)发币LEO的英文版白皮书。根据白皮书显示,LEO全部采取私募发售,共发行10亿个,10亿个LEO等值于10亿个美元挂钩的USDT。此举疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

5月17日,Bitfinex发布公告称,此前NYAG提出的对Bitfinex的禁令模糊,纽约最高法院法官Joel M. Cohen批准了Bitfinex的动议,明确允许Bitfinex和Tether继续其正常的商业活动,但仍是在90天内禁止动用Tether的资金,且NYAG办公室可以在到期两周前请求法院延长禁令。

7月初,美国纽约总检察长办公室(NYAG)提交了一份报告,详细描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州发行非法的交易证券,而且是非注册证券运营商。在此之后,NYAG再次提交文件,声称Bitfinex和Tether与纽约州有联系。文件包含的证据显示,在他们表示已在2015年停止此类活动后,Bitfinex继续为纽约交易者服务。Bitfinex此前辩称,与纽约客户没有业务往来,因此不应被要求遵守NYAG的调查要求。

7月22日的最后一次举证,Bitfinex和Tether的总法律顾问Stuart Hoegner提交的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

三、听证会辩什么?

(一)挪用5亿美元资金能否实锤?

在4月25日发布的公告显示,纽约州总检察长Letitia James称,检察官调查认定, Bitfnex将8.5亿美元用户和企业的资金转给支付处理商Crypto Capital,用于弥补Bitfinex并未向投资者披露的损失。Bitfinex和Tether的高管进行了一系列有利益冲突的企业交易,从中Bitfnex可以获得Tether多达9亿美元用于支持USDT的现金储备,Bitfinex已经至少动用了7亿美元Tether的储备,而Tether的资金动向也没有向用户披露。

对此Bitfinex的回应是:8.5亿美元在Crypto Capital的账户里暂时被查封和保护。

也就是说,这比大额资金是否还存在倒是要看Crypto Capital是否靠谱了。

这家位于离岸业务天堂巴拿马的金融公司Crypto Capital,被爆出曾与多家数字货币交易所有过合作,其中包括币安、Kraken、BitMEX以及创始人离奇死亡导致资金去向不明的QuadrigaCX。

然而根据查询到的资料显示,2018年12月,因涉嫌洗钱和其它金融犯罪业务,Crypto Capital在多家银行的账户被关闭,该公司发给合作伙伴的信件显示,其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结。

在7月22日的最后一次举证时,Bitfinex与Tether方面就此事也并无更多补充内容。

(二)是否违法当地法律在纽约州发行交易证券?

自今年4月以来,NYAG一直在积极调查Bitifnex及其合作伙伴公司Tether。据NYAG称,Bitfinex和Tether向特定投资者发放了无担保的“贷款”,他们质疑每个Tether 稳定币在储备账户中以1:1美元支持的说法。

对此,Bitfinex和Tether向法官提出请求彻底驳回NYAG对他们的指控,理由是,他们与该州投资者没有任何关系,也不允许该州居民使用其平台。

然而指控并未被撤销,两方对站不断升级。

NYAG提供纽约用户的IP日志作为证据。直到2019年1月,Bitfinex受访者与纽约交易员就他们在该平台上的活动以及Crypto Capital的基金配置进行了沟通。

7月22日Bitfinex和Tether总法律顾问提交的文件表示,NYAG所提交的“纽约客户”名单是在纽约没有实体的外国实体,这些实体符合交易条件。

文件中还提到,USDT不是国家马丁法案规定的证券或商品,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,NYAG所引用的法律不适用。而且在纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

(链得得App注:马丁法案(美国纽约州商业法)是美国纽约州的一般商业法。该法案赋予检察长额外的力量和检察权以对抗金融诈骗活动,其严苛程度超过其他所有州的同类法案。按照该法案,检察官可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。)

第四问、听证会后,影响几何?

近期,USDT增发不断,截止至北京时间7月15日下午18点,近一周发行了近2亿枚USDT。7月15号,更是在波场链上误操作发行50亿USDT(后修正为5000万),此举不禁让人们对其再添技术上的质疑。

Bitfinex与Tether等公司或将面临高额罚款,而占据市场大幅比重的稳定币虽不至于瞬间崩塌,但此次听证若遇到重击,也不排除USDT再次出现此前大幅折价的危机。

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