中外 DeFi 用户有何差异?我们划出了这700余份问卷回答的亮点

链得得
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Jul 31

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摘要: 本次用户调研主要研究课题为中外普通用户对钱包和DApp的使用情况、流动性挖矿的参与程度、以及在目前使用DApp的痛点。

中外 DeFi 用户有何差异?我们划出了这700余份问卷回答的亮点
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2020年是去中心化金融(DeFi)的大热之年。DeFi的应用方向众多,包括去中心化交易所、借贷平台、稳定币等等,目前市场上已经围绕这些应用方向出现了上百个DeFi项目。DeFi借贷龙头Compound通过用COMP代币来吸引用户参与存贷,一个月内资金沉淀量飞增10倍,COMP估值高企,拉开DeFi的狂欢序幕。在这之后,DeFi新概念层出不穷,借贷平台,去中心化交易所,去中心化自治组织,稳定币,预言机不断涌现,优秀的DeFi项目纷纷利用token流动性挖矿实现用户冷启动。

这让DeFi成为区块链生态系统中发展最快的领域之一,目前总体锁仓量超过30亿美元。在DeFi众多业务领域中,最引人注目的三大方向为稳定币、去中心化交易所和借贷业务。其中,DeFi借贷业务的发展尤为迅速。

问卷背景

ARPA团队在2020年7月面向ARPA社群的区块链从业人员、区块链资深用户、币圈炒币用户、前沿科技爱好者等区块链相关用户投放了《2020关于DeFi的有奖调查问卷》。本次用户调研主要研究课题为中外普通用户对钱包和DApp的使用情况、流动性挖矿的参与程度、以及在目前使用DApp的痛点。中文版问卷共收集到了300余份有效回答,英文版问卷共收到了400余份有效回答。

受访群体中大部分(约70%)为接触加密货币2年及以上的资深用户,23%为1-2年的普通用户,7%为刚刚接触不到一年的新用户。本次用户调研兼顾了不同地域、年龄层、职业和性别,具有行业代表性。我们对调查结果进行了数据分析,最终用以了解并挖掘区块链相关用户对DeFi的认知程度、潜在需求和使用偏好,从而指导DeFi产品的设计、解决DeFi用户的需求、促进DeFi行业的发展。


执行摘要

  1. 受访群体大部分为加密货币资深用户,并不能完全代表小白用户的行为。参考Compound、Uniswap、Curve等活跃地址数,我们预计目前DeFi的用户量在数万人左右,相对于全球500万crypto交易用户仅1%的渗透率。现阶段行业需要的是能让大众,而非仅大户和巨鲸才能参与进来的DeFi产品。

  2. 调查显示,DeFi认知程度和炒作程度要远超用户实际参与程度。用户参与的单一最大诉求是获得流动性挖矿奖励,亦或是超额利息收益。综合收益率要超过年化15%用户才用动力参与。

  3. 流动性挖矿(Yield farming/Liquidity mining) 作为一种创新的激励方式,通过去中心化借贷平台发行平台代币,发放给存贷用户以补贴资金收益,是一种行之有效的早期吸引用户的获客机制

  4. 中外资深用户中,虽然去中心化钱包非常普及,但用途仍然以转账和储存为主,使用各类DApp的用户仅三分之一。使用DeFi需要熟练使用钱包,导致用户使用路径长,学习门槛高。

  5. 面对由智能合约驱动的DeFi产品,用户对其缺乏安全感。智能合约交互速度慢体验差导致用户中途流失。合约调用费用常高达10-20美元,大幅高于普通用户2美元的预期,导致仅大户才能参与的窘境。以太坊基础设施急需升级,以满足普通用户的需求。

  6. 目前DeFi主要集中在ERC-20代币,资产丰富度相对低,尤其缺乏安全、用户体验佳、手续费低的BTC抵押品的支持。目前WBTC、RenBTC的出现有望打开新市场。


具体数据去中心化钱包使用情况
调查数据显示:去中心化钱包在海内外区块链用户群体中普及率极高,海内外受访群体使用去中心化钱包的数量均达到90%以上。使用钱包的原因中,安全和转账快占主要原因,占比均达76%。
海外受访群体中,93%的海外用户每周或每天使用钱包,40%的海外用户将过半的数字货币资产放在钱包里。而国内受访群体中,每周或每天使用钱包的用户为66%,将过半的数字货币资产放在钱包里的用户为30%。